Denna artikel innehåller reklamlänkar för Lysa, min huvudsakliga tjänst för sparande, både privat (reklamlänk) och för företaget (reklamlänk).Investeringar i värdepapper och fonder innebär alltid en risk. En investering kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet.
Dags för en kort genomgång av min självförvaltade portfölj, som inte bara är passivt ägande av billiga fonder. Utvecklingen i år är just nu +14.62% mot DJ World Index på +6.78%, OMXS30GI på +6.48% eller OMXSGI på +7.56. Portföljen är även bättre än samtliga dessa tre index på tre år. Innehav redovisas nedan.
Jag brukar generellt inte redovisa egna placeringar, och kommer som vanligt inte säga vad det är för enda direkta aktieinvestering jag har, då detta inte är ett boiler room och en aktiescamsajt som en del av de som haussar sina egna innehav. Redovisar man dessutom innehav så kommer någon om sju år peka ut att det var en dålig investering på den tidshorisonten och länka till en sådan artikel, utan att länka till eventuella besked om att man gick ur positionen.
Numera inser jag sedan ett antal år tillbaka att timpenningen på att trejda är usel, och det är bättre att jobba och spara pengar från lönen än att stirra på en börsskärm. Därför väljer jag ut fonder och omplacerar dessa sällan, främst enligt konjunkturmodellen, dvs på sin höjd två gånger per konjunkturcykel eller med kanske 4-5 års mellanrum.
Jag har dock en portfölj där jag tillåter mig aktiv förvaltning när tillfällen uppenbarar sig, så där har jag en enda aktie just nu, även om den bara står för 7% av innehaven.
Utvecklingen har iaf slagit index på tre år, ett år och i år. Lite grafer nedan. Klicka för detaljer.
Portföljen slår alltså även samtliga tre index på 12 månader, med en uppgång på +24.59%. Ett av indexen nedan. Ska inte trötta ut vare sig er eller mig med skärmdumpar på samtliga tre jämförelseindex.
Portföljen hittar ni iaf nedan.
Som ni ser är det nu 100% aktiemarknad som gäller. Det gäller också på samtliga mina pensionssparkonton, PPM och hos lågavgiftsförvaltaren Lysa där jag har en portfölj privat via ISK (reklamlänk) en för bolaget via kapitalförsäkring (reklamlänk).
På tråksidan hittar man Avanza Global och Avanza Zero, och sedan får Didner & Gerge förtroendet för småbolagsinvesteringarna, även om den europeiska fonden alltså gått back. Den har dock repat sig fint på sistone och kan rent av hamna på plus snart.
Coeli Frontier Markets får stå för nya marknader, nu när emerging markets är gammalt och tråkigt (Asien, Kina, BRICS etc), och utifrån aktuell makrotrend så får Finserve Global Security som nyaste innehavet stå för investeringarna i försvars- och cybersäkerhetssektorn. Den skaffade jag först i november eller något sådant, så den är bara upp 17% än så länge.
Fördelningen är någorlunda jämnt mellan fonderna, dock justerat för att de gått olika. Största innehaven är alltså Avanza Global och Coeli Frontier Markets, följt av Didner & Gerge US Small & Microcap.
I princip har jag i görligaste mån motsvarande fonder i övriga portföljer, dvs Sverige, global (=mest stora USA-aktier i verkligheten), gränsmarknader, och småbolag i Sverige, Norden eller Europa. Inga andra (främst de sex olika pensionssparanden jag dragit på mig genom livet) erbjuder dock Finserves försvarsfond och alla erbjuder inte heller gränsmarknadsfonder. Ovanstående fond har som ni ser småbolag i USA, men de övriga siktar mer på Norden och Europa istället. Övriga portföljer har dock inga aktieinnehav, utan är rent passiva.
Aktieinnehavet kanske jag redovisar när jag sålt. Eller så gör jag det inte. Ambitionen är att sälja med 100% vinst mot nuvarande 63%. Aktien kan förstås fortsätta upp mer än så, men det är bara backtraders som både köper på botten och säljer på toppen. Jag har inga sådana ambitioner, utan man sätter upp ett mål för en aktie och så säljer man när man når målet eller när man tröttnat eller når sin stop loss. Vid försäljning går pengarna tillbaka jämt fördelat över fonderna.
Det är för övrigt lustigt med folk som kallar sig ekonomiskt oberoende, men tillbringar dagarna framför en börsskärm. Det känns som ekonomiskt beroende, rent av ett fängelse. Trejdern får dessutom inga pensionspoäng och inga socialförsäkringar, utan kapitalet är allt vederbörande har. Går det förlorat kommer ett antal år av livet stå för noll i pensionspoäng och kapital som förloras är rent ut sagt jävligt svårt att få tillbaka. 1000% i avkastning på 10:- SEK är fortfarande bara 110:- SEK.
Sedan kan man förstå att ungdomar drömmer om de snabba lätta pengarna. Någon måste ju köpa för att storkapitalet ska kunna ta sina vinster.
Min möjliga rekommendation till den som är ung är syssla inte aktivt med aktier – köp en fondportfölj med billiga fonder med global spridning och majoriteten utanför Sverige, och låt den stå och lägg din tid på något som är roligt i jämförelse med att dutta med aktier, typ stirra på färg som torkar. I nio fall av tio (eller något) kommer det gå bättre än om du försöker dig på att tjäna snabba pengar på aktier eller på annat sätt tajma marknaden. I den övriga tiondelen förlorar hälften alla sina pengar..
Lysa är min huvudsakliga sparform både privat (reklamlänk) via ISK och för mitt bolag via kapitalförsäkring (reklamlänk), och ger låga avgifter där all kick-back från fondbolagen återförs till kunden, samt ger önskad riskprofil och automatisk ombalansering mellan ränta och aktier för minsta egna tidsinsats.